Banca Monte dei Paschi di Siena SpA | |
Logo BMPS | |
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Creazione | 1472 |
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Appuntamenti chiave |
1472 • (fondazione) 1624 • (nome attuale) 1929 • (fusione) |
Fondatori | Repubblica di Siena |
Forma legale | Società per azioni |
Azione | Borsa Italiana : BMPS |
Slogan | Una storia italiana dal 1472 (Una storia italiana dal 1472). |
La sede principale |
Siena ( Toscana ) Italia |
Direzione | Marco Morelli ( CEO ) |
Azionisti | Stato Italiano (68,247%) , Gruppo MPS (3,18%) |
Attività | Servizi finanziari |
Società madre | Gruppo Monte dei Paschi di Siena |
Filiali | Banca Antonveneta BiverBanca MPS Finance Banca Toscana |
Efficace |
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Sito web | www.mps.it |
Lettere maiuscole | 1,36 miliardi di euro (2020) |
Fondi propri |
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Fatturato |
![]() 4,026 miliardi di euro (2017) , 3,288 milioni di euro (2018) |
Profitto netto |
![]() - 3,502 miliardi di euro (2017) , 279 milioni di euro (2018) |
La Banca Monte dei Paschi di Siena o MPS ( Borsa Italiana : BMPS ) è una banca italiana, la più antica al mondo ancora in attività. Fu fondata come banco dei pegni nel 1472 , a Siena in Toscana ( Italia ), e da quella data ha operato ininterrottamente.
2016 | 2017 | 2018 | 2019 | |
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Coefficiente CET1 (%) | 8,2% | 14,8% | 13,3% | 14,8% |
Fatturato (€ mld) | 4.282 | 4.026 | 3.288 | 3.223 |
Utile netto (€ mld) | (-) 3.241 | (-) 3.502 | 0.279 | (-) 1.033 |
Risultato operativo netto (€ mld) | (-) 3,934 | 0.312 | 0.323 | |
Prestito NPE (€ mld) | 45.8 | 42.9 | 16.8 | 12.0 |
Dipendenti (in migliaia) | 25.6 | 23.5 | 23.1 | 22.0 |
Nel 1472, per decisione dei magistrati che dirigono la Repubblica di Siena , un Monte di Pietà ( Monte di Pietà ) è stato creato, praticando banchi di pegno , per aiutare le popolazioni svantaggiate della città. È la banca più antica ancora in funzione oggi.
Questa creazione era prevista da uno statuto redatto dai senesi intorno al 1419, per disciplinare tutte le attività legate all'agricoltura e all'allevamento di pecore in Maremma , statuto denominato Statuto dei Paschi , "statuto dei Paschi". Il nome Paschi era il nome dato alle tenute agricole della Maremma , dopo i pascoli italiani , "pascoli, prati". La nascita di un istituto di credito, il Monte di pietà , è stato uno degli elementi importanti di questo statuto.
Il Mont-de-Piété, Monte di pietà (“ credito di beneficenza ”), cambiò nome dopo il 1624, e l'integrazione di Siena nel Granducato di Toscana . Il Granduca Ferdinando II concede quindi ai depositanti del Mont-de-Piété, la garanzia dello Stato, impegnata sul reddito dei pascoli delle tenute agricole della Maremma , i Paschi . Il “Monte di pietà” diventa quindi il “Monte dei Paschi”, letteralmente il “Credit des prairies”.
Con l' unità italiana , la banca sta espandendo la sua attività in tutta la penisola, aprendosi a nuove attività, tra cui il credito immobiliare, primo tentativo in Italia.
Nel 1929 , la banca si è fusa con Crédit Toscan e Banque de Florence per formare Banca Toscana .
Nel 1936 fu dichiarato istituto di credito di diritto pubblico . La banca ha acquisito un nuovo statuto che, con varie modifiche, è rimasto in vigore fino al 1995 .
La sede della banca è a Palazzo Salimbeni , in Città Alta, e quella della Fondazione a Palazzo Sansedoni , affacciato su Piazza del Campo .
Negli anni '90 controlla il microcredito toscano e l'INCA ( Istituto Nazionale per il Credito Agrario ), attività che si svilupperà in MPS ( Banca per l'Impresa ), la banca dell'azienda.
Acquisisce inoltre partecipazioni di controllo in banche estere in Belgio e Svizzera . In Francia , acquisisce la rete di agenzie ANZ Grindlays Bank (en) .
Nel periodo dal 1990 al 1995 , il Monte des Paschi di Siena è la prima banca in Italia a diversificare la propria attività verso le assicurazioni sulla vita , con Monte des Paschi-Vita e Tramite Ducato Gestioni , in fondi comuni di investimento.
Il 25 giugno 1999, Banque Monte des Paschi de Siena è quotata in Borsa (sul Mercato Telematico Azionario della Borsa Italiano ) con un'offerta pubblica che le fa registrare richieste di acquisto dieci volte superiori all'offerta.
Con la quotazione in Borsa inizia un'intensa fase di espansione territoriale e operativa che nasce dalle acquisizioni e partecipazioni di banche regionali a forte radicamento territoriale, tra le quali la Banca Agricola di Mantova (BAM: Banca Agricola Mantovana ) e la Banca di Salento ( Banca del Salento poi Banca 121 ). L'acquisizione di BAM ha consentito alla banca di sviluppare la propria presenza nel nord Italia, quella della Banca del Salento principalmente al sud. Diamo vita al potenziamento delle strutture produttive, nel settore del credito specializzato e dei prodotti finanziari per le imprese, nonché nel settore del credito al consumo, con la società Consum.it , e nel settore dell'investment banking , del risparmio e del parabancario , in particolare con la banca MPS Leasing & Factoring. Parallelamente, il gruppo è stato ristrutturato internamente, con l'obiettivo di un modello multimercato specializzato.
Nel ottobre 2007, Monte dei Paschi di Siena acquisisce dalla spagnola Santander la banca regionale italiana Banca Antonveneta , per l'equivalente di 13,2 miliardi di dollari, ovvero 9 miliardi di euro. Ma "il Monte dei Paschi è sospettato di aver concluso un accordo segreto con la Banca di New York per ingannare le autorità di vigilanza e per completare l'acquisizione della concorrente Antonveneta nel 2007" , così si apre un'indagine, in piena crisi dei subprime .
Il 26 giugno 2012, il governo italiano adotta un piano di emergenza che potrebbe portare alla banca fino a 2 miliardi di euro per far sì che raggiunga un coefficiente di capitale del 9% conforme ai requisiti dell'autorità bancaria europea .
Scandalo del trucco finanziarioLa banca è tornata nelle notizie, Gennaio 2013, quando il quotidiano Il Fatto rivela che la giustizia sta indagando sulla composizione finanziaria della banca. I media rivelano poi che la banca ha perso il 91% della sua capitalizzazione di mercato tra il 2008 e il 2013. Vengono presi in considerazione gli scenari di un possibile fallimento con le loro conseguenze su altri istituti bancari. È in un clima elettorale teso che arriva l'improvvisa scoperta di questi nuovi contratti, che dà terreno a macinare gli oppositori del presidente uscente del Consiglio, Mario Monti , vicini ai circoli finanziari. "Monti ha dato a Monte Paschi 4 miliardi di euro e deve spiegare perché (...). Non può negare la sua responsabilità per questo disastro, responsabilità che lui e solo lui ha", dichiara il leader della Lega del Nord , Roberto Maroni , alleato di Berlusconi:
La coalizione di sinistra, con la quale Monti avrebbe cercato un'alleanza dopo le elezioni, è scossa dallo scandalo. Il partito pilastro di questa coalizione controlla infatti da anni la fondazione azionista BMPS, tramite il comune di Siena . Morte sospetta nella sede della bancaNel Marzo 2013, David Rossi, responsabile comunicazione della banca viene trovato morto presso la sede della banca a Siena. Descritto come un suicidio, la sua defenestrazione rimane sospetta: "L'ufficio e la casa di Rossi, come quelli di altri impiegati della banca, erano stati perquisiti dagli investigatori il mese scorso nell'ambito del dossier di acquisizione della banca Antonveneta nel 2007". I carabinieri trovano diverse mail custodite nel suo computer e indirizzate a Fabrizio Viola, il direttore generale della banca, assicura Rossi che vuole parlare con il procuratore incaricato di indagare sullo scandalo che sconvolge la banca. Inoltre "la parte finale del video della telecamera di sorveglianza che mostra la caduta di David Rossi è stata tagliata prima dell'arrivo dei soccorsi". Questi dettagli spingono la giustizia a riaprire le indagini nel 2016.
Test di resistenza ( stress test )Nel ottobre 2014, Monte dei Paschi di Siena, insieme ad altre 24 banche, hanno fallito gli stress test della Banca Centrale Europea e dell'Autorità Bancaria Europea .
Nel novembre 2014, Monte dei Paschi di Siena annuncia un aumento di capitale di 2,5 miliardi di euro, in risposta allo stress test . Prima di questo aumento di capitale, la Fondazione Monte des Paschi di Siena possiede già solo il 2,5% del Monte dei Paschi di Siena. NelMaggio 2016, Monte dei Paschi annuncia l'eliminazione di 2.500 posizioni con la chiusura di 350 filiali per il 2018, a causa delle ingenti sofferenze che il gruppo ha e che gli impediscono di trovare un acquirente.
Nel luglio 2016, fallisce nuovamente gli stress test della Bce e annuncia come ultimo piano di salvataggio un nuovo aumento di capitale di cinque miliardi di euro e oltre 9 miliardi di cessione di crediti inesigibili. Il rapporto di29 luglio 2016dell'Autorità bancaria europea, rating per Banca Monte Dei Paschi, il peggior punteggio tra le 51 banche europee testate. Con un coefficiente CET1 di capitale proprio negativo del -2,23% in caso di crisi finanziaria, che porterebbe al fallimento di questo stabilimento. Questo coefficiente CET1 è consigliato come minimo del 7% secondo gli accordi di Basilea III. La pubblicazione di questo rapporto di stress test ha fatto scendere la quota di Monte Dei Paschi a meno di 0,40 euro , quotazione non in aumento 3 mesi dopo.
Ridimensionamento e ricapitalizzazioneNel agosto 2016si dimette il consigliere Fabrizio Viola, "alcuni evocano tuttavia un legame con le indagini per frode contabile e manipolazione dei prezzi di cui sono oggetto Fabrizio Viola e l'ex presidente del Monte dei Paschi, Alessandro Profumo" . Nelottobre 2016, Monte Paschi di Siena annuncia un piano di riduzione dell'organico di 2.600 posizioni con la chiusura di 500 filiali sulle 2.000 presenti in banca. Neldicembre 2016, Monte Paschi di Siena lancia un aumento di capitale da 5 miliardi di euro, con l'obiettivo di evitare un piano di salvataggio . A seguito del fallimento di questo aumento di capitale, il governo italiano annuncia il suo intervento per aiutare la banca. Lo stesso mese, la Banca centrale europea ha annunciato che il Monte dei Paschi di Seina, avrebbe bisogno di 8,8 miliardi di euro di finanziamenti. Nelgennaio 2017, la quota di ricapitalizzazione sostenuta dallo Stato italiano è stimata in 6,6 miliardi di euro mentre la restante, cioè 2,2 miliardi di euro, sarà a carico di altri investitori. Dopo il piano di salvataggio, lo Stato italiano deterrà circa il 70% del capitale della banca. Nelgiugno 2017, la Banca centrale europea concorda su questo piano da 6,6 miliardi di euro. A questo piano è associato anche un piano di ristrutturazione finalizzato all'eliminazione di 5.000 posti di lavoro sui 25.000 presenti in banca.
Nel luglio 2017, viene modificato il piano di salvataggio della banca. Questo nuovo piano prevede una ricapitalizzazione di 8,1 miliardi di euro, di cui 5,4 miliardi a carico dello Stato italiano. Tale piano prevede la suddivisione di 28,6 miliardi di euro di crediti deteriorati, di cui 26,1 miliardi di euro rilevati dal fondo Atlante . Come il piano precedente, lo Stato italiano dovrebbe detenere una partecipazione del 70% in MPS come risultato di questo piano. Comprende anche la chiusura di circa 600 delle 2.000 filiali del gruppo e l'eliminazione di 5.500 posti di lavoro.
Il decreto del Ministero del tesoro 8 agosto 1995dà vita a due enti: la Banca dei Monte Paschi Siena e la Fondazione Monte Paschi Siena, che ha il ruolo statutario di assistenza e beneficenza e utilità sociale nei settori dell'istruzione , della ricerca scientifica , della salute e dell'arte , con riferimento alla città e provincia di Siena .
Se l'Istituto è nuovo, la collezione d'arte del Monte dei Paschi di Siena date indietro al XV ° secolo, pochi anni dopo la fondazione della banca. Iniziò nel 1481 con l' affresco della Madonna della Misericordia , commissionato a Benvenuto di Giovanni del Guasta in occasione della creazione della banca.
La collezione si è poi arricchita regolarmente nel corso dei secoli dall'acquisizione di opere di artisti, tra i quali si possono citare: